Comment fonctionne Benqi

Bienvenue dans ce post, où nous allons voir comment fonctionne benqi, et les aspects que vous devez savoir sur ce protocole.

Benqi est une plateforme construite sur le réseau avalanche, qui propose des prêts en fournissant des garanties ou des sûretés au sein du protocole. Elle est très similaire à d’autres plateformes bien connues comme AAVE ou Geist Finance.

Tokensun coup d’œil à un guide sur la façon dont vous pouvez l’utiliser et profiter de la possibilité d’emprunter avec vos crypto-monnaies et de tirer parti de cette plateforme.

Qu’est-ce que Benqi

BENQI est un protocole de marché de liquidité sans dépôt construit sur Avalanche. Le protocole permet aux utilisateurs de prêter, d’emprunter et de gagner des intérêts sur leurs actifs numériques sans effort. Les déposants qui fournissent des liquidités au protocole peuvent gagner un revenu passif, tandis que les emprunteurs peuvent emprunter sur une base sur-collatéralisée.

La plateforme dispose d’une interface simple, et est vraiment facile à utiliser. De plus, elle se concentre uniquement sur le prêt et l’emprunt en tant que plateforme. Avec plus de 300 milliards de dollars dans leur protocole, et offrant des récompenses sur AVAX pour les personnes qui utilisent leur plateforme. Comme cela fait partie du programme d’incitation qu’avalanche labs a lancé, et benqi était l’une des plateformes sélectionnées pour recevoir ces récompenses.

Par conséquent, vous pouvez emprunter à un taux d’intérêt très bas, voire ne pas payer d’intérêt du tout, si les récompenses sur AVAX sont supérieures aux intérêts que vous devez payer pour emprunter.

Markets

La première chose à faire est de connecter notre porte-monnaie et d’avoir le réseau Avalanche configuré pour pouvoir y accéder. Une fois à l’intérieur, nous irons sur les marchés.

C’est ici que vous pouvez déposer vos tokens et emprunter à ce panneau. Mais d’abord, je vous recommande d’aller à la vue d’ensemble pour voir plus d’informations sur le % annuel que vous pouvez recevoir, et quelles crypto-monnaies vous pouvez déposer et emprunter à Benqi.

Si nous allons dans l’aperçu, vous verrez les différents tokens que vous pouvez utiliser dans les actifs. Dans approvisionnement, vous verrez toutes les informations si vous déposez ce tokens, et dans emprunt, les informations si vous empruntez.

Le plus important est de voir l’apy total, qui est le rendement annuel que vous recevrez pour y avoir déposé vos tokens. Et il en va de même, dans le cas d’un emprunt, du pourcentage que vous devrez payer pour emprunter. Si vous survolez le chiffre, vous pouvez voir la répartition en pourcentage, où une partie du pourcentage total est constituée d’incitations provenant du programme avalanche et de la plateforme elle-même, benqi, où vous recevrez du qi et de l’avax. Il en va de même pour les emprunts, pour lesquels vous devrez payer des intérêts, mais vous recevrez également des récompenses pour l’utilisation du protocole. Cela fait baisser le pourcentage total que vous payez, et vous pouvez même voir certains tokens comme LINK.e, où vous allez obtenir plus que ce que vous devez payer. Donc vous êtes en fait payé pour emprunter ce tokens.

Mais il est important de garder à l’esprit que ces incitations vont diminuer avec le temps, et qu’elles vont disparaître. Il est donc possible que dans un mois environ, le pourcentage soit différent, car il n’y a plus ces incitations.

Une fois que nous avons passé en revue les % et les tokens que vous pouvez déposer dans benqi, nous revenons aux marchés. Que ce soit pour déposer ou emprunter, vous devez d’abord déposer des crypto-monnaies comme garantie, et c’est ce que nous allons voir maintenant.

Dans l’approvisionnement, la première chose que nous allons indiquer est le tokens, à droite il vient par défaut AVAX, mais vous pouvez le changer pour un autre tokens.

Nous indiquons le montant, vous pouvez appuyer sur max pour tout indiquer, mais n’oubliez pas de laisser une partie pour les commissions si vous déposez AVAX. Le montant étant indiqué, il ne reste plus qu’à cliquer sur le bouton « Dépôt ». Confirmez dans votre portefeuille et c’est tout. De cette façon, vous obtiendrez déjà le % annuel que vous avez pu constater dans l’approvisionnement de ce token.

Pour emprunter, nous devons d’abord activer l’option à utiliser comme garantie. Vous pouvez le voir dans l’approvisionnement, il suffit d’activer cette option. Ainsi, les tokens déposés serviront de garantie pour les emprunts.

Maintenant, au lieu de fournir, empruntons, et l’opération est la même. Indiquez le token que vous souhaitez emprunter, le montant, en tenant compte du risque de règlement, et cliquez sur emprunter. Confirmez dans votre portefeuille et c’est tout.

Gardez à l’esprit que chaque actif a des limites d’emprunt différentes, et il est conseillé de ne pas emprunter le maximum, car il est très facile pour toute fluctuation du marché de liquider votre position.

Vous pouvez trouver un indicateur, appelé facteur de santé, avec différentes couleurs qui indique le risque de liquidation de votre position. De couleur verte, orange et rouge. S’il atteint 1,0, votre position sera liquidée. +2.0 vous verrez le facteur santé en vert, +1.1 en orange, et -1.1 en rouge. S’il est rouge, remboursez le prêt ou placez plus de garanties si vous n’avez pas été liquidé.

Rewards

Enfin, sous la rubrique récompenses, vous trouverez les récompenses pour l’utilisation du protcolo. Comme indiqué plus haut, outre le pourcentage annuel que vous gagnez, une partie de l’APY total correspond aux récompenses que vous recevez pour avoir utilisé benqi, que ce soit en déposant ou en empruntant.

Ces récompenses peuvent être réclamées à tout moment dans les récompenses. Vous y trouverez deux types de récompenses, avec le token propre à la plateforme, QI, et des récompenses avec le token natif du réseau AVAX. Vous pouvez simplement regarder vos récompenses s’accumuler ici, cliquer sur réclamer, confirmer dans votre portefeuille et elles seront à votre disposition.

Liquid Staking Benqi (sAVAX)

Maintenant que nous avons vu comment la fonction principale de Benqi fonctionne avec sa plateforme de prêt, regardons la nouvelle fonction qu’ils ont ajoutée et qui est très intéressante, le staking liquide d’Avalanche.

Si vous cliquez sur liquid staking, vous accéderez au tableau de bord contenant toutes les informations, qui est distinct de la page benqi avec sa place de marché des prêts. Par conséquent, vous devrez reconnecter votre porte-monnaie en haut à droite.

Le fonctionnement de la stkaing liquide de Benqi est très similaire à ce que nous avons vu avec d’autres crypto-monnaies sur des plateformes comme le Lido. Malgré cela, nous allons couvrir toutes les informations que vous devez savoir si vous n’avez jamais entendu parler du staking liquide et tous les aspects que vous devez connaître.

Dans Benqi, nous déposerons nos tokens AVAX, et nous recevrons sAVAX dans notre portefeuille. sAVAX est le token qui fait référence au token AVAX mis en jeu. Mais au lieu de bloquer vos tokens dans un pool ou une plateforme, vous recevez ici un token qui peut être utilisé et échangé sur d’autres plateformes DEFI, comme nous le verrons plus loin. En même temps, vous recevez le % annuel pour le staking avec votre AVAX.

C’est de là que vient le terme de staking liquide, car vous disposez d’un tokens liquide que vous pouvez échanger ou utiliser à tout moment. Contrairement au staking traditionnel où vous verrouillez ou déposez vos tokens sur une plateforme et ne pouvez rien faire d’autre avec eux.

Sur le TAEG, vous pouvez voir le pourcentage annuel qu’ils accordent, qui est actuellement de 7,20 %. Vous recevez ce pourcentage annuel par le biais du tokens sAVAX, dont la valeur s’apprécie par rapport à celle d’AVAX. Contrairement au staking traditionnel où vous recevez des tokens tous les jours ou de temps en temps pour le staking. La plateforme qui effectue le staking liquide, dans ce cas Benqi, utilise les récompenses pour apprécier la valeur du tokens sAVAX par rapport à AVAX et reçoit donc les récompenses de la même manière. Mais au lieu de recevoir des tokens, lorsque vous voudrez échanger vos sAVAX contre des AVAX, vous recevrez une quantité plus importante d’AVAX.

Si cela vous semble déroutant, voyons cela à l’aide d’un exemple très simple. Supposons que le pourcentage annuel reste à 7 % pendant un an. En déposant 100 AVAX, nous recevons 100 sAVAX supplémentaires. Nous gardons les 100 sAVAX dans notre portefeuille et après un an, nous retournons chez Benqi pour échanger nos sAVAX contre des AVAX. Maintenant, nous allons recevoir 107 AVAX, qui est le TAEG de 7% du staking liquide. Ainsi, au lieu de recevoir les récompenses tous les quelques jours, lorsque nous échangeons le sAVAX, nous recevrons plus d’AVAX avec les intérêts qu’il a générés.

Un autre aspect qu’il est important de noter est que pour passer du sAVAX à l’AVAX, nous devrons attendre 15 jours, comme indiqué dans le délai d’attente de déstockage et 2 jours pour réclamer l’AVAX en question. Cela fera donc un total de 17 jours d’attente. Si cela vous semble beaucoup, vous pouvez toujours vous rendre sur un marché d’échange décentralisé comme trader joe et échanger votre sAVAX contre AVAX pour un prix très similaire, bien que vous n’obtiendrez pas autant que si vous attendez les 17 jours en question. Vous perdez généralement environ 1 à 2 % en négociant sur un DEX en tant que joe trader, plutôt que d’attendre les 17 jours d’attente. Mais cela peut valoir la peine si vous ne voulez pas attendre cette période.

Enfin, le grand avantage que nous avons évoqué et que présente le staking liquide est l’utilisation que vous pouvez en faire. Si vous allez sur l’onglet DEFI dans le menu ci-dessus, vous pouvez voir toutes les plateformes où vous pouvez utiliser votre sAVAX, et générer un % annuel plus élevé. Soit en utilisant le protocole d’ancrage, en créant un Token sAVAX-AVAX LP et en faisant du farming sur trader joe ou pangolin.

Toutes ces options vous permettent d’augmenter ce pourcentage annuel de 7,20 % à un pourcentage annuel plus élevé, en utilisant le staking liquide sur d’autres plateformes. Il s’agit d’examiner les différentes possibilités et de déterminer celles qui peuvent être les plus rentables. L’une des meilleures options et celle qui donne généralement un bon pourcentage annuel est de créer un Token sAVAX-AVAX LP et de faire du DEX farming. Bien que vous deviez considérer que 50% de ce LP ne générera pas 7,20% de mise liquide, car il s’agit d’AVAX. Malgré cela, il existe des % annuels très intéressants dans ces cas.

Pour effectuer une mise en jeu, il vous suffit d’indiquer le montant d’Avalanche que vous souhaitez déposer, de cliquer sur la mise en jeu et de confirmer la transaction dans votre portefeuille.

De la même manière, en allant sur unstake vous pourrez à nouveau changer votre staking liquide pour AVAX, en attendant le temps mentionné ci-dessus.

Je vous recommande, si vous êtes à la recherche d’un staking Avalanche, d’opter pour la meilleure option qui existe actuellement avec le staking liquide et les différentes possibilités qu’il offre. Nous avons déjà vu dans d’autres réseaux comment ce type de staking liquide a fonctionné et c’est l’une des parties qui manquait à Avalanche.

J’espère que cela vous a permis d’en savoir plus sur le fonctionnement du staking liquide de Benqi et d’Avalanche. N’oubliez pas que si vous n’avez pas de compte chez binance, vous pouvez en créer un juste en dessous.