Comment trouver les meilleures opportunités de Staking et Farming au DEFI

Bienvenue dans ce guide, où nous allons examiner les principaux outils que nous utilisons et que vous pouvez utiliser afin de trouver les meilleures opportunités de staking et de farming pour n’importe quelle cryptocurrency.

Vous êtes peut-être venu ici par le biais d’un de nos guides de staking, où nous couvrons différentes plateformes. Nous allons examiner ici le processus que nous avons suivi pour trouver ces plates-formes, les analyser et voir si elles sont adaptées.

Avec l’évolution constante du monde DEFI et l’émergence de nouvelles plateformes et opportunités, ce guide vous aidera à voir ces nouvelles plateformes par vous-même, sans que cela soit trop long et compliqué.

Nous n’allons pas entrer dans les termes de la crypto et de farms, donc si vous êtes nouveau dans le monde de la crypto et de farms, vous devrez peut-être d’abord apprendre quelques concepts pour comprendre le fonctionnement de ces plateformes. Malgré tout, ce guide vous sera utile une fois que vous connaîtrez les bases du DEFI.

Tout d’abord, nous couvrirons les outils et les moyens que nous utilisons et que vous pouvez utiliser pour trouver les meilleurs % annuels de culture et de staking de différentes cryptocurrences, puis nous parlerons de l’analyse des risques des plateformes. Ce dernier point étant très important et souvent négligé, je vous recommande de rester jusqu’à la fin pour avoir une vue d’ensemble.

Outils

Les outils ou les pages que nous allons examiner ne vous obligent pas à les utiliser tous les jours ou toutes les semaines, mais il suffit de les consulter une fois par mois ou de temps en temps pour trouver les meilleures opportunités. Comme il n’y a pas non plus beaucoup de changements dans les nouvelles opportunités au quotidien.

Ainsi, par exemple, si vous recherchez des options de mise sur Avalanche, il suffit de regarder deux fois par mois s’il y a de nouvelles possibilités. Je recommande également de surveiller twitter et de suivre les personnes liées à la crypto-monnaie qui vous intéresse, pour voir quand de nouvelles plateformes ou de nouveaux projets sont lancés qui peuvent être intéressants.

Ceci étant dit, commençons à examiner les meilleurs outils.

Defillama

Notre outil préféré et celui que nous utilisons le plus est Defillama, une page où vous pouvez trouver toutes les informations sur chaque réseau et les plateformes qui en font partie. Avec des filtres et la possibilité de voir les plateformes les plus pertinentes de chaque réseau.

Vous pouvez filtrer par réseau pour voir les plateformes ayant le plus de capital dans chaque réseau, ou voir le global. En regardant Defillama, vous pouvez avoir une idée très rapide des principales plateformes de chaque réseau et où vous pouvez trouver les meilleures opportunités de staking et de farming, avec plus de sécurité.

Vous pouvez également voir de nouveaux projets qui ont moins de TVL (valeur totale bloquée) mais qui sont intéressants et peuvent avoir une grande croissance.

Je vous recommande de regarder Defillama pour voir les plateformes les plus populaires en général à travers DEFI, puis de vous concentrer sur chaque réseau et les principaux protocoles qu’il possède. Et allez dans chaque plateforme pour voir quel type de plateforme c’est, et si elle peut vous offrir de bonnes options de staking ou de farming pour la cryptocurrency que vous recherchez.

Un autre site très similaire que vous pouvez également consulter est Dappradar, avec des jeux à gagner et différents filtres que Defillama ne possède pas. Bien que les informations de dappradar aient tendance à être un peu moins précises et confuses. Si vous souhaitez simplement connaître les principaux protocoles d’un réseau, il est préférable d’utiliser Defillama.

 Coindix

Coindix est un site web qui vous indique les meilleures fermes et le meilleur staking pour chaque cryptocurrency. Avec des filtres et en indiquant où se trouve cette ferme ou ce staking, où vous pouvez voir le % annuel. En plus de disposer de nombreux filtres pour trouver uniquement la crypto-monnaie ou les Tokens LP qui vous intéressent.

Vous pouvez filtrer par blockchain, et il dispose également de filtres de catégorie très intéressants tels que LP Stakes, single stake, no imp. loss et stablecoin. Il s’agit de l’un des principaux outils permettant de voir les nouvelles opportunités d’exploitation avec les stablecoins et où vous pouvez trouver les meilleurs % annuels avec eux.

En plus de pouvoir filtrer par token, par exemple, si vous ne voulez voir que les fermes ou le staking d’Avalanche, vous pouvez mettre AVAX et il vous montrera dans tous les réseaux les différentes opportunités de cette crypto-monnaie.

Pour moi, defillama et coindix sont les sites les meilleurs et les plus complets pour effectuer ce type de recherche et ne pas avoir à passer de plateforme en plateforme pour voir s’il y a une exploitation qui vous intéresse. Et avec l’émergence de plus en plus d’applications, ces sites deviennent de plus en plus importants pour vous faire gagner beaucoup de temps.

Bien que ces sites soient très utiles et précis, il existe parfois des possibilités d’élevage, de staking ou d’autres stratégies qui ne s’y trouvent pas, et vous devrez les rechercher par vous-même. Il existe également des plateformes moins connues qui ne figurent pas sur ces sites. Voyons donc comment vous pouvez rechercher les meilleures opportunités par vous-même sans passer par ces sites.

Principaux DEX de chaque network

La première façon est de rechercher dans les principaux échanges décentralisés dans les fermes les différentes options que chacun propose. Il est possible que l’échange décentralisé numéro 1 du réseau soit sur coindix, mais peut-être que le 2ème ou 3ème plus utilisé ne l’est pas, et qu’il a de bonnes opportunités avec de très bons % annuels.

Pour cela, il suffit d’utiliser defillama et d’entrer le DEX du réseau qui vous intéresse, ou le réseau qui peut avoir la crypto-monnaie avec laquelle vous voulez faire du farming ou du staking. Par exemple, à Solana, vous pouvez aller à Raydium et Orca. Dans Avalanche, vous pouvez aller chez trader joe et pangolin, et si vous voulez chercher des échanges décentralisés encore plus petits, qui offrent parfois de meilleurs % annuels.

Optimiseurs

Une autre façon d’éviter d’avoir à se rendre dans chaque DEX est d’aller directement vers les optimiseurs de ferme, des plateformes telles que yield yak sur Avalanche, beefy finance sur plusieurs réseaux, spectrum sur terra ou tulip sur Solana.

Ces plateformes, en optimisant les exploitations que vous trouvez dans le DEX, sont un moyen parfait de voir toutes les opportunités regroupées dans une seule plateforme. Bien que dans certains optimiseurs vous ne trouverez pas toutes les fermes disponibles dans un DEX, vous en trouverez beaucoup. Et c’est une autre façon de voir plus rapidement les différentes exploitations et celles qui peuvent vous intéresser davantage ou qui ont de meilleurs % annuels.

Avant tout, je vous recommande de regarder sur beefy finance, qui dispose de la plupart des réseaux et de nombreuses fermes différentes. C’est aussi l’un des optimiseurs les plus anciens et les plus utilisés dans DEFI. Dans le beefy, vous pouvez trouver de très bonnes opportunités, à la fois dans le farming et le staking d’une seule cryptocurrency, comme, par exemple, BNB.

Money Markets

Les plateformes de prêt sont aussi souvent une bonne option pour placer une seule crypto-monnaie. Bien qu’il ne s’agisse pas de staking, c’est très similaire, placer votre crypto-monnaie, sans risque de perte impérative et recevoir un % annuel pour cela. Il peut également être utilisé comme garantie pour un emprunt.

Bien que les % annuels soient généralement plus faibles dans ce type de plateforme que dans le staking, il y a parfois de bons % annuels dans les nouvelles plateformes, les plateformes avec des incitations pour une période de temps ou si vous utilisez le staking liquide, vous pouvez placer vos cryptocurrencies comme par exemple, msol ou stsol et ainsi obtenir un % annuel supplémentaire. Je vous recommande de regarder AAVE, qui est la principale plateforme de prêt du DEFI.

Bridges

Avec l’émergence de la passerelle DEFI et l’envoi de crypto-monnaies d’un réseau à l’autre, il y a eu un grand besoin de liquidité en crypto-monnaies provenant d’autres réseaux. Nous avons vu cela avec le trou de ver ou allbridge parmi beaucoup d’autres.

Recherchez les plateformes qui ont la liquidité des ponts d’autres réseaux, et vous pouvez y trouver de bonnes opportunités de staking et de farming. Une plateforme que j’ai personnellement utilisée et qui, pendant un certain temps, permettait d’obtenir un bon % par an avec des stablecoins est Saber sur Solana ou Orca. Parce qu’il y avait beaucoup de tokens d’autres réseaux qui avaient besoin de liquidités lorsque les utilisateurs envoyaient des tokens, par exemple du BSC au réseau Solana.

Recherchez donc les DEX ou les plates-formes qui détiennent les Tokens des ponts et apportent des liquidités d’autres réseaux pour pouvoir pratiquer farms avec un bon pourcentage annuel. Dans certains réseaux, ils sont le principal DEX qui détient ces paires de tokens LP, et dans des réseaux comme Solana, c’est Saber en tant que plateforme axée sur la liquidité pour déplacer les tokens d’un réseau à l’autre.

Réseaux avec la crypto-monnaie native d’un autre réseau

Enfin, et cela risque de devenir de plus en plus courant avec le temps, il est possible de trouver la crypto-monnaie native d’un réseau, par exemple BNB, sur le réseau Solana. Et cela est étroitement lié aux passerelles, qui ont permis d’utiliser les tokens natifs de chaque réseau sur différents réseaux.

Ce que l’on voit le plus, c’est avec les BTC et ETH, que l’on retrouve sur tous les réseaux, à part le leur. Et à de nombreuses occasions, si vous recherchez des options de staking ou de farming pour les BTC ou les ETH, l’option offrant le pourcentage annuel le plus élevé se trouve peut-être sur un autre réseau.

Bien que dans d’autres réseaux, il ne soit pas encore aussi répandu que le BTC ou l’ETH, nous avons vu que dans Solana nous pouvons trouver le tokens natif Luna, et peut-être bientôt dans le réseau Terra nous trouverons le tokens natif Avalanche.

Cela signifie que pour utiliser Luna sur le réseau Solana, il faut des liquidités. Il existe donc des possibilités d’agriculture avec des tokens LP, par exemple LUNA-UST sur Solana. Et parfois, vous pouvez trouver un pourcentage annuel plus élevé dans l’exploitation d’un tokens Luna LP sur le réseau Solana, que sur son propre réseau natif, Terra. Cela se produit avec de nombreux tokens, et par conséquent, je recommande non seulement de rechercher des opportunités de staking ou de farming sur le réseau lui-même, mais d’aller plus loin et de voir sur quels autres réseaux cette crypto-monnaie se trouve.

Par exemple, si vous voulez faire du staking ou du farming avec Avalanche, le pourcentage annuel le plus élevé avec un LP ou du staking se trouve peut-être sur une plateforme du réseau Terra. Il faut donc toujours regarder les autres réseaux, en dehors du réseau du tokens natif.

Ce sont les moyens et les outils que nous utilisons pour pouvoir trouver les meilleures opportunités et maximiser le % annuel que nous pouvons obtenir avec nos crypto-monnaies. Twitter est un autre outil qui, si vous suivez les bonnes personnes, vous permet de trouver de très bonnes plateformes pour le staking et farms.

Pour terminer avec cette section, il convient de mentionner que le monde du DEFI change et évolue très rapidement, et bien que cela fonctionne aujourd’hui, il est possible que dans un an ou plus, il y ait des méthodes ou des moyens différents pour trouver les meilleures opportunités.

Par exemple, il y a six mois ou un an, il n’y avait pratiquement pas de ponts et, par conséquent, les possibilités d’exploitation agricole offertes par ces plateformes n’existaient peut-être pas. Il est donc préférable de se tenir au courant de l’évolution du monde DEFI, des nouvelles plateformes et des tendances qui se dessinent.

Analyse des risques

Maintenant que nous avons couvert les méthodes et les outils que nous utilisons, nous ne pouvions pas laisser de côté les risques et les aspects de sécurité qui doivent être pris en compte. Il ne s’agit pas simplement de rechercher le pourcentage annuel le plus élevé qu’une plateforme peut vous offrir, car il est probable qu’il s’agisse d’une plateforme peu fiable ou beaucoup plus risquée qu’une autre.

C’est ce que nous allons examiner maintenant. Comment analyser les risques et identifier les plateformes les plus fiables ou non. Parce qu’au final, il n’y a aucun intérêt à faire du farming si vous êtes récompensé par un tokens qui perd 99% de sa valeur, ou si vos fonds disparaissent.

Si vous êtes dans le domaine des crypto depuis longtemps ou si vous avez été attentif, vous avez sûrement vu plusieurs reportages sur des piratages de plateformes où les utilisateurs ont perdu leur argent. Par conséquent, la sécurité de la plate-forme est un autre facteur à prendre en considération, et il ne faut pas se contenter de regarder le pourcentage annuel que vous recevez.

Si vous voulez moins de tracas, les plateformes ayant le LTV (valeur totale bloquée) le plus élevé et les plus utilisées sur chaque réseau, ont généralement un risque très faible de piratage ou de problèmes avec le capital que vous y investissez.

Le premier aspect est de comprendre la plateforme. D’où vient le pourcentage annuel et dans quoi investissez-vous ? Je sais que cela peut sembler cliché, mais c’est la réalité. Si vous ne savez pas d’où vient le pourcentage annuel, inquiétez-vous. Un exemple de cela était Iron Finance, où ils ont donné un pourcentage très élevé avec leur token et leur supposé stablecoin qui était soutenu jusqu’à 0,75$. De nombreuses personnes ont investi sans comprendre comment cela fonctionnait et lorsque tout a commencé à s’effondrer, beaucoup ont perdu beaucoup de leur argent.

Évitez les plateformes qui offrent un pourcentage annuel très élevé par rapport aux autres et qui disposent de peu de capital. De nombreuses plateformes, généralement des DEX peu connus, offrent des % annuels de 100 à 300 % ou plus, et dans de nombreux cas, il s’agit de plateformes qui disparaissent avec votre argent, ou qui vous donnent simplement un tokens en récompense dont le prix ne fait que baisser parce qu’il n’a aucune utilité. Et au final, même si vous gagnez 300% par an, si leur tokens vaut 99% de moins, vous n’avez vraiment rien gagné en plaçant vos tokens.

L’ancienneté du protocole, l’équipe qui le soutient et la valeur totale bloquée (TVL) sont des aspects qui peuvent vous donner plus de sécurité et la certitude que la plateforme ne sera pas ou sera moins susceptible d’être piratée. Plus l’équité de la plateforme est élevée, plus les gens lui font confiance et, bien que cela ne signifie pas en soi qu’elle est sûre, cela donne une confiance supplémentaire.

Le réseau lui-même soutient la plate-forme. Par exemple, avec Anchor où nous avons constaté un soutien et des liens avec le réseau Terra, dans le réseau Solana avec Orca ou le réseau Avalanche avec Trader Joe. Le fait de voir les réseaux eux-mêmes ou les personnes qui jouent un rôle clé dans un réseau soutenir un projet donne beaucoup plus de validité et vous savez au moins qu’il ne s’agit pas d’une plateforme qui disparaîtra avec votre argent. En plus d’avoir généralement une plus grande sécurité pour être supervisé ou travailler en conjonction avec le réseau lui-même.

Audits. Les audits peuvent être quelque peu trompeurs, car nous voyons souvent des plateformes qui sont auditées par Certik ou par d’autres sociétés, mais cela ne signifie pas qu’elles sont sans risque. Pour en avoir le cœur net, il faut lire le rapport d’audit avec les défaillances ou les risques qui ont été constatés. Gardez donc à l’esprit que, si une plateforme est auditée, c’est une bonne chose, mais cela ne signifie pas toujours qu’elle ne peut pas être piratée ou qu’elle ne présente pas de risques. Je vous recommande de lire l’audit et de voir les risques qui ressortent afin d’avoir une meilleure compréhension du risque de piratage de la plateforme.

Enfin, j’aimerais commenter un autre aspect à prendre en compte après le piratage de Grimm finance, un optimiseur de ferme. En utilisant ce type de plateforme comme un optimiseur pour maximiser le % annuel, vous prenez un risque plus élevé. Si la plateforme est piratée, comme l’a été Grimm, vous pouvez perdre votre capital. Heureusement, cela ne s’est produit qu’avec Grimm et pas avec d’autres optimiseurs de ferme. Mais c’est un risque que vous devez prendre en compte lorsque vous utilisez ce type de plateforme, et vous devez vous demander si cela vaut le coup pour le % annuel supplémentaire que vous obtenez par rapport à un dépôt direct sur la plateforme où se trouve la ferme.

Si vous tenez compte de ces facteurs, vous serez en mesure d’identifier les plateformes les plus sûres et celles qui le sont moins, et vous pourrez prendre de meilleures décisions avec votre argent. Lorsque vous regardez le pourcentage annuel, ne cherchez pas toujours le plus élevé, mais considérez également le risque de chaque plateforme et si cela vaut la peine d’obtenir ce pourcentage annuel supplémentaire pour le risque encouru. Bien que cela dépende de votre profil, et si vous recherchez un pourcentage beaucoup plus faible mais beaucoup de sécurité ou un peu plus de risque et un pourcentage plus élevé.

J’espère que ce guide vous a aidé à mieux comprendre comment trouver les meilleures opportunités de farming et de staking pour n’importe quelle crypto-monnaie et à être capable d’analyser le risque de chaque plateforme. N’oubliez pas que si vous n’avez pas de compte chez binance, vous pouvez en créer un juste en dessous.