Los exchanges o intercambios de criptomonedas, son uno de los grandes pilares de este mercado, y la forma que tienen los inversores en poder invertir y usar sus criptomonedas. Vamos a repasar toda la información que necesitas conocer sobre los diferentes exchanges, cuál es el mejor, diferentes alternativas y qué aspectos tener en cuenta para evitar plataformas poco fiables o plataformas que pueden desaparecer con tus fondos en ella.
Si tienes dudas sobre qué Exchange debes usar, ya seas nuevo o con algo de conocimiento en el mundo de las criptomonedas, te recomiendo que te quedes hasta el final para conocer todos aquellos aspectos que son relevantes.
Hemos podido ver en estos años, más de una noticia en relación a propietarios de exchanges o plataformas de criptomonedas que han desaparecido con el dinero de los inversores o los inversores no podÃan retirar sus fondos, por ello, es muy importante siempre invertir y tener tu dinero en plataformas fiables y es lo que veremos a continuación.
Centralizados
Los exchanges o intercambios de criptomonedas más usados son los centralizados, que dependen de una empresa detrás. Esto es porque para los usuarios son mucho más fáciles de utilizar y es la forma que tienen muchas personas para empezar en el mundo de las criptomonedas. Además, que permiten en su mayorÃa depositar y retirar fondos a tu cuenta bancaria o a una tarjeta con comisiones realmente bajas. Lo que hace que para usuarios nuevos sea más fácil de usar y con menos riesgo.
También, estas plataformas en su mayorÃa suelen tener comisiones muy bajas para comprar y vender criptomonedas, y diferentes funcionalidades en relación al mundo de las criptomonedas.
A continuación, te dejó con las reviews de las principales plataformas y algunas de las que uso particularmente, si tienes interés en una plataforma en particular y quieres conocer más en detalle. También, si estás buscando información de una platforma y no la encuentras a continuación, te recomiendo buscar en nuestra página web, porque es muy posible que encuentres una review sobre la plataforma. La mayorÃa de los exchanges son bastante completos, pero también podrás encontrar alguno como bitvavo mucho más simple de usar, pero con menos opciones.
Cómo funcionan
Los exchanges o intercambios de critpomonedas funcionan con una cuenta vinculada a un correo o móvil, donde te permiten comprar y vender criptomonedas entre las que se encuentran listadas en su plataforma. Los exchanges tienen una empresa detrás, que decide aspectos como las comisiones por transacción, lo que cuesta retirar las criptomonedas, o las diferentes opciones que ofrece los exchanges.
Algunos exchanges podrás depositar tu divisa con tu tarjeta de crédito o transferencia bancaria para comprar la criptomoneda que quieras y se encuentre en el Exchange, y en otros, solo podrás usar criptomonedas. Por lo que previamente tendrás que usar otro método para comprar criptomonedas y enviarlas a esa plataforma.
Los exchanges tienen liquidez de las criptomonedas, lo que permite a los usuarios poder comprar y vender al mismo precio que se encuentra en otros exchanges. Además de comprar y vender, las plataformas han ido creando más funcionalidades para sus usuarios con las criptomonedas, como staking, mining o incluso comprar y vender NFT’s dentro del propio Exchange.
Mejores opciones
Vamos a ver las mejores opciones des de mi punto de vista, si lo que quieres es ir directamente a las mejores plataformas que existe. Ten en cuenta que puede haber plataformas mejores o que también sean buenas y no se encuentren aquÃ.
Bitvavo: Si buscas un Exchange simple, con depósitos de euros y que se encuentra en Europa, bitvavo es de las mejores plataformas por su simpleza. Aunque no tiene tantas criptomonedas como otras plataformas, y las comisiones son algo más elevadas, si buscas sencillez y seguridad, es uno de los mejores exchanges para ello.
Binance: El Exchange nº1 del mundo y más usado. No hay mucho que decir sobre Binance, ya que tiene muchas criptomonedas, comisiones muy bajas, y muchÃsimas otras funcionalidades interesantes. Por algún motivo es la plataforma más usada del mundo para comprar y vender criptomonedas.
KuCoin: Un Exchange que cuenta con muchas criptomonedas que en ocasiones no encuentras en Binance, y aspectos muy similares al Exchange nº1. Mi recomendación y el uso que le doy a kucoin, es para criptomonedas que no se encuentran en Binance, y si puedes comprar en KuCoin. Y también, si encuentras mejores % anuales de staking en KuCoin que Binance en algunas criptomonedas.
Gate.io: Por último, gate.io es el exchange con más criptomonedas listadas. Aunque es más complejo de usar si eres nuevo, si eres de estas personas que quiere comprar las nuevas criptomonedas que justo salen, el primer sitio donde las podrás encontrar es en este Exchange.
Como hemos comentado, esto son plataformas que personalmente uso y que son buenas y fiables. Aun asÃ, también podrás encontrar otros exchanges que sean igual de buenos o parecido a estas plataformas y no hemos nombrado.
Riesgos y aspectos que considerar
Los Exchange centralizados son muy útiles, sobre todo cuando empiezas por su simpleza. Aun asÃ, hay riesgos y aspectos que son importantes conocer. Aunque primero vamos a ver qué aspectos debes considerar y me gusta mirar en un Exchange antes de usarlo y colocar dinero en él. Estos aspectos son:
Seguridad: Los hackeos a exchanges han sucedido en varias ocasiones, por lo que usar una plataforma segura es imprescindible para evitar perder tus criptomonedas. Habitualmente las plataformas más usadas y con más usuarios suelen tener niveles altos de seguridad, aunque hay páginas donde puedes consultar los niveles de seguridad que tiene cada Exchange.
Comisiones: Este aspecto, aunque para mà no tiene mucha relevancia, también es importante. Ya que en la mayorÃa de exchanges las comisiones son muy bajas, entre 0,020% y 0,010%, que apenas se nota. Si usas un Exchange con comisiones algo más elevadas, podrÃas ahorrar en comisiones usando otras plataformas.
Funcionalidades: Con el tiempo hemos visto que los exchanges se han ido desarrollando y ofreciendo más opciones a sus usuarios. Por ello, que tenga diferentes funcionalidades puede ser un punto a favor, ya que te permitirá generar más dinero por ejemplo con opciones de staking, o si quieres invertir en NFT’s, si cuenta con su propio Marketplace como Binance.
Retiro: Otro aspecto que considero muy importante, si en algun momento tienes pensado retirar las criptomonedas del Exchange, son las comisiones de retirar criptomonedas, y el mÃnimo para retirar. Cada Exchange tiene sus comisiones y su mÃnimo en cada criptomoneda, y en algunas plataformas puede ser bastante caro por comisión retirar tus criptomonedas a una wallet u otro Exchange. Aun asÃ, para mirarlo, te recomiendo mirar en withdrawo retirar la comisión que tienen diferentes criptomonedas y compararlo con otro Exchange.
Hay más aspectos que pueden ser relevantes para otras personas para usar un Exchange u otro, pero estos son sin duda uno de los más importantes y que uso antes de colocar el dinero en ningún intercambio.
El riesgo principal y por lo que tienen mala fama los exchanges centralizado, es porque al final, los que tienen tus criptomonedas son ellos. Y como bien dice la frase, no your keys, not your coins, al final lo que pueda suceder a tus criptomonedas depende de esa plataforma. Por ello, muchas personas deciden retirarlas a una wallet, ya que es donde tienes control total de tus criptomonedas. Aunque en los principales exchanges no sucede, existe la posibilidad y el riesgo de tener un problema con tu cuenta, que la plataforma pierda tus criptomonedas o cualquier tipo de error de la empresa detrás del Exchange. Por ello, es muy importante siempre usar exchanges conocidos, y con reputación, ya que son los que alfinal de todo tienen tus criptomonedas que tengas en tu cuenta. Â
Descentralizados
Los exchanges descentralizados, son aquellos que no hay una empresa detrás, y que se usan en DEFI. Su principal caracterÃstica es que se usan con tu wallet, y en ningún momento el Exchange tiene tus criptomonedas, como si sucede en los exchanges centralizados.
Habitualmente, podrás encontrar en cada red o network, un Exchange descentralizado que se centra en solo esa red, como podrÃa ser el caso de uniswap, que solo puede usarse en la red de ethereum. Pero después, tenemos otros exchanges descentralizados, donde podrás encontrar múltiples redes o networks en ese Exchange, como es el caso de Sushiswap, con más de 10 diferentes blockchains que puedes intercambiar criptomonedas en esta plataforma DEFI.
Si quieres saber más información acerca un Exchange en concreto, te dejó a continuación las guÃas de los principales exchanges descentralizados en cada network que podrás encontrar debajo de la imagen.
Cómo funcionan
El funcionamiento de los exchanges descentralizados es algo diferente a los intercambios centralizados. Ya que, para usarlos, en vez de crear una cuenta con un correo o móvil, vas a tener que usar una wallet para interactuar con la plataforma.
Al conectar tu wallet a la plataforma, podrás cambiar las criptomonedas que tengas por otras si esa plataforma tiene liquidez de ese par de criptomonedas, y en todo momento, tus criptomonedas se encuentran en tu wallet. Por lo que, para comprar y vender criptomonedas, no hay el riesgo que se queden con tus criptomonedas, al estar siempre en tu wallet.
Para poder cambiar una criptomoneda, dirigete a swap, indica arriba la criptomoneda que quieres usar y debajo la que quieres conseguir, pulsa en swap, confirma en tu wallet y listo. Esto de forma resumida y rápida es cómo funcionan. Cuando intercambias las criptomonedas, vas a pagar una pequeña comisión, que va destinada a la plataforma y a los que añaden liquidez al Exchange descentralizado.
Esto es importante, ya que para que pueda funcionar un Exchange descentralizado, necesita liquidez de usuarios, que colocan criptomonedas a cambio de un % anual que recibirás como recompensa por aportar liquidez a la plataforma y asà poder permitir a los usuarios intercambiar las criptomonedas que tienen liquidez. A diferencia de los exchanges centralizados donde la liquidez la pone la empresa detrás y se queda con todas las comisiones, la comisión que se paga en los exchanges descentralizados, gran parte va destinado a las personas que han ayudado a que la plataforma pueda funcionar.
Si quieres conocer más en detalle cómo funciona los aspectos de aportar liquidez, los % anuales que puedes conseguir y otra información, te recomiendo mirar una guÃa de arriba donde entramos más en detalle, por ejemplo, en pancakeswap o quickswap.
Mejores opciones
Para usar un Exchange descentralizado, el riesgo puede parecer inferior, pero si conectas tu wallet a una plataforma muy poco conocida y no lees lo que estás aceptando, puedes perder algunos de tus tokens. Aunque esto no sucede habitualmente, puede pasar si usas plataformas poco fiables. Por ello, las mejores opciones para comprar y vender criptomonedas de forma descentralizada, siempre son los exchanges descentralizados con más volumen de la network.
AsÃ, que busca en la network que uses, cuál son los 3 exchanges descentralizados con más volumen, y con los 3 primeros, seguro que no tendrás ningún problema. Además, que los exchanges descentralizados con más volumen, suelen tener más liquidez y mayor variedad de criptomonedas.
Te dejó con algunos ejemplos de los principales exchanges en diferentes redes, pero mi recomendación es que busques en plataformas como dappradar la network que debes usar. Y si tienes cualquier duda, sushiswap se encuentra en la mayorÃa de redes y es una plataforma muy fiable.
- BSC: Pancakeswap, biswap
- Avalanche Network: Pangolin, JOE
- Solana Network: Raydium, Orca
- Ethereum Network: Uniswap
- Polygon Network: Quickswap
- Terra Network: TerraSwap
- Fantom Network: SpookySwap
- Harmony Network: ViperSwap
Estas son algunas de las redes que actualmente más se usan y los exchanges descentralizados donde hay más volumen para cada red.
Riesgos
De la misma forma que los exchanges centralizados, en los exchanges descentralizados también hay riesgos que considerar si no quieres perder tus tokens. Como hemos comentado, siempre y cuando uses una plataforma fiable y con muchos usuarios y volumen, es muy difÃcil que desaparezcan con tus tokens.
El riesgo principal son el plataformas menos conocidas y poco fiables, sobre todo en nuevos proyectos con poco tiempo de vida. Lo que debes mirar, siempre que uses tu wallet, es cuando pulsas en approve tokens, que estás aprobando, y puedes limitar la cantidad del token que apruebas, para que la plataforma no pueda usar más de esta cantidad.
El riesgo principal no se encuentra en la compra y venta de criptomonedas en el swap, sino cuando haces staking y farming, y depositas fondos en una plataforma. Si la plataforma es poco conocida, puede desaparecer con las criptomonedas que has depositado en staking y farming, y no podrás hacer nada. Esto no lo puedes controlar, y por ello, siempre que entres en plataformas poco conocidas o fiables, ten en cuenta que como más pequeño es el proyecto, hay más probabilidades que esto pase. Aunque no sucede en la mayorÃa de plataformas, si hemos visto varios casos de plataformas que han desaparecido con los tokens que habÃan depositado sus usuarios.
El otro riesgo que existe, es cuando apruebas un token, para stakearlo o ponerlo en farming. Cuando lo apruebas, habitualmente podrás ver que sale unlimited, y esto lo que hace, es que permite a la plataforma retirar de ese token una cantidad ilimitada. Esto es un riesgo si es una plataforma poco fiable, ya que podrás retirar de ese token, toda la cantidad que quieran y desaparecer. Por ello, si quieres arriesgar en una plataforma poco fiable, cuando pulses en approve token, por ejemplo, approve USDT, en unlimited podrás colocar un lÃmite para que, si esto sucede, solo puedan retirar de tu wallet la cantidad que has indicado.
Hay otros riesgos como la impermanent loss pero esto no depende de la plataforma, y son aspectos que debes conocer antes de entrar en ningún farming de LP Tokens. Si quieres encontrar más información, te recomiendo mirar de nuevo las guÃas de los exchanges descentrlizados que puedes encontrar arriba.
