Bienvenidos a este post, donde vamos a ver cómo funciona yearn finance, una de las principales plataformas para el farming y staking de criptomonedas en la red de ethereum.
Yearn Finance ajunta diferentes productos financieros en su plataforma para maximizar su beneficio y ofrecer mayores beneficios y oportunidades a sus usuarios. Cuenta con muchas diferentes opciones de staking con grandes rentabilidades, y más de 5 billones (americanos) de dólares en su plataforma como valor total bloqueado.
Qué es Yearn Finance
Yearn Finance es un conjunto de productos de Finanzas Descentralizadas (DeFi) que ofrece agregación de préstamos, generación de rendimientos y seguros en la blockchain de Ethereum. El protocolo es mantenido por varios desarrolladores independientes y es gobernado por los titulares de YFI.
El primer producto de Yearn fue un agregador de préstamos. Los fondos se desplazan entre dYdX, AAVE y Compound automáticamente a medida que los tipos de interés cambian entre estos protocolos. Los usuarios pueden depositar en estos contratos inteligentes agregadores de préstamos a través de la página Earn. Este producto optimiza completamente el proceso de acumulación de intereses para que los usuarios finales se aseguren de obtener los tipos de interés más altos en todo momento entre las plataformas especificadas anteriormente.
Básicamente, yearn finance es un optimizador de farming, ya sea en aspectos de préstamos en protocolos como AAVE, o opciones de staking en protocolos como Curve. Busca la mejor rentabilidad entre las plataformas que considera seguras, y asà evitas tener que mover los fondos de una plataforma a otra cada vez que el interés disminuye en una, o es superior en otra. Además de hacer auto compounding o componer las recompensas que recibe en más tokens del mismo vault, para maximizar el beneficio que puedas obtener. Al tener mucha liquidez, el precio de los gas fee no afecta, y consigue mayores rentabilidades que si se hace de forma manual.
Actualmente se encuentra en la red de etheruem y fantom recientemente. Aunque la mayor cantidad de opciones en vaults o bóvedas y préstamos se encuentran en etehreum. Aun asÃ, puedes encontrar algunas opciones interesantes en la red de fantom, para maximizar tu beneficio.
Es importante considerar que, si quieres usar yearn finance en la red de ethereum, las comisiones son muy elevadas, por lo que no se recomiendo usar con un capital inferior a 10.000$ o más. Ya que estarás pagando en comisiones alrededor de 500$ para depositar los fondos y después retirarlos, hasta que ethereum no disminuya el coste de las comisiones. Con esto dicho, vamos a ver las principales secciones de yearn finance.
yVaults
En yvaults encontrarás Bóvedas de capital que generan automáticamente un rendimiento basado en las oportunidades presentes en el mercado. Las bóvedas benefician a los usuarios al socializar los costes de gas fee, automatizar el proceso de generación de rendimiento y reequilibrio, y desplazar automáticamente el capital a medida que surgen las oportunidades. Los usuarios finales tampoco necesitan tener un conocimiento profundo de los protocolos subyacentes implicados o de DeFi, por lo que las Bóvedas representan una estrategia de inversión pasiva y sin necesidad de hacer ninguna acción activa.
yVaults son como cuentas de ahorro para tus criptoactivos. Aceptan tu depósito y lo dirigen a través de estrategias que buscan el mayor rendimiento disponible en DeFi entre diferentes protocolos seguros.
Puedes empezar con cualquier activo.
Gracias a la función de Zapper, es muy fácil depositar en las cámaras acorazadas. Mientras tengas un token que pueda ser intercambiado en Uniswap con menos del 1% de deslizamiento, la bóveda aceptará el token, lo convertirá en lo que se requiere para la bóveda, y depositará todo en la misma transacción.
Al retirar, los usuarios podrán volver a hacer zapping en uno de los siguientes tokens:
- ETH, WETH, DAI, USDT, USDC, WBTC
En vaults, podrás elegir el vault que más te guste y te interese. Ten en cuenta los aspectos más relevantes, como el % anual, que puedes encontrar en APY, y el tipo de activo que vas a colocar, ya sea una stablecoin o una criptomoneda que fluctúa de precio. En total assets, podrás ver la cantidad que hay depositado en cada vault, con su valor en $. Si buscas un vault más seguro, habitualmente aquellos con más valor bloqueado, suelen ser más estables.
Si pulsas en el vault que te interese, podrás encontrar más información de qué protocolo utiliza para conseguir esa rentabilidad y más información al respecto. Para depositar, en la parte derecha simplemente pulsa en from wallet to vault, indicia la cantidad, pulsa en approve si no has aprobado la criptomoneda, pulsa en deposit, confirma en tu wallet y listo. De esta forma, habrás depositado el token en el vault, y ya podrás empezar a recibir el % que muestra.
Si no tienes la criptomoneda del vault, puedes comprarla en uniswap, o utilizar la función de zap para cambiar directamente tus ethereum u otra criptomoneda a la del vault y depositarla.
Iron Bank
El Banco de Hierro o iron bank ofrece un servicio de préstamos tanto a los usuarios como a los protocolos. Para los protocolos que están en la lista blanca pueden ser préstamos sin garantÃa. Para los usuarios, será un préstamo usando colateral.
El factor de reserva es el porcentaje de la tasa que se paga al Iron Bank. Si el factor de reserva es 10, eso implicarÃa que el 10% de los intereses pagados por el activo van destinados a Iron Bank.
Por otro lado, el factor de garantÃa o colateral factor es el máximo que se puede pedir prestado sobre un determinado activo, respecto al colateral que has depositado.
Ejemplo: El factor de garantÃa para ETH es del 85%, si el precio de ETH se considera como $1000, lo máximo que podrás pedir prestado en otros activos es de $850. También es otra forma de hacer farming dejando tus tokens para que sean prestados con la rentabilidad que puedes ver en lend APY. Si quieres pedir prestado, deberás pagar el interés que puedes ver en borrow APY, dependiendo del activo que pidas prestado, este % será superior o inferior.
Earn
Earn es un agregador de préstamos que se esfuerza por conseguir el mayor rendimiento para las monedas soportadas (DAI, USDC, USDT, TUSD, sUSD, o wBTC) en todo momento. Para ello, cambia programáticamente estas monedas entre varios protocolos de préstamo (AAVE, dYdX y Compound) que se encuentran en la red de Ethereum.
Por ejemplo, un usuario puede depositar DAI en el pool de Earn yDAI. Yearn depositará de forma programada DAI en uno de los tres protocolos de préstamo (AAVE, dYdX, Compound). Yearn va a retirar de un protocolo y depositar en otro automáticamente cuando los tipos de interés cambien entre los protocolos, maximizado asà el beneficio. Como resultado, el usuario va a recibir el tipo de interés óptimo para su depósito de DAI en todo momento sin necesidad de hacerlo de forma manual o incurrir en altos costes de gas fee en la red de ethereum.
Earn es un componente clave del yPool de Curve.Finance, que representa una cesta de cuatro yTokens: yDai, yUSDC, yUSDT y yTUSD. Los cuatro yTokens subyacentes se optimizan constantemente para obtener el mayor interés disponible en el mercado, a la vez que sirven como fondo de liquidez para estos tokens. Los usuarios pueden interactuar con este fondo para intercambiar entre cualquiera de los cuatro tokens con poco deslizamiento. Por lo tanto, los proveedores de liquidez del yPool reciben los tipos de interés optimizados en sus depósitos de stablecoin y las comisiones de negociación de los usuarios que intercambian tokens del pool.
Espero que te haya servido para conocer más en detalle el funcionamiento de yearn finance, uno de los principales protocolos de optimización de farming y staking en la red de ethereum. Recuerda que, si no tienes una cuenta con binance, puedes crearla justo debajo.
Plataforma: Binance
Depósito Min.: 10€
Licencia:Â Cysec
Comisiones muy bajas
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