Comment fonctionne Venus (XVS)

Bienvenue dans ce post, où nous allons voir comment fonctionne Venus, la principale plateforme de prêt et d’emprunt de la chaîne binance Smart.

Venus est une plateforme très similaire, avec quelques différences, comme son propre stablecoin, VAI et d’autres aspects qu’elle possède en plus de la fonction de dépôt de fonds en échange d’un % annuel et de la possibilité d’emprunter.

Voyons donc comment cela fonctionne, quels sont les aspects à prendre en compte et quels sont les aspects intéressants de Venus, car c’est l’une des plateformes les plus liquides de toute la BSC.

Qu’est-ce que Vénus ?

Le protocole Venus est conçu pour permettre un protocole algorithmique complet de marché monétaire sur la Smart Chain de Binance. Les protocoles ont été conçus et bifurqués sur la base de Compound [1] et MarkerDAO [2] et synchronisés sur la plate-forme Venus, ce qui permet de bénéficier des avantages des deux systèmes en un seul.

Compound est un protocole comme AAVE pour les prêts avec sur garantie, avec différentes crypto-monnaies que vous pouvez utiliser à la fois pour déposer et emprunter. D’autre part, makerDAO est un système permettant de miner votre stablecoin, DAI, en échange du dépôt de fonds dans makerDAO comme des jetons Ethereum ou LP qui garantissent la valeur de DAI. Ainsi, sur Venus, vous pourrez déposer pour obtenir un % annuel, emprunter et miner leur stablecoin, VAI.

Dans ce guide, nous allons nous concentrer sur le fonctionnement du système de prêt. Si vous avez l’expérience d’AAVE ou de plateformes similaires, le fonctionnement est le même. En ce qui concerne VAI, nous ne nous étendrons pas trop sur cet aspect, car comme vous pouvez le voir sur le graphique, plus qu’un stablecoin, c’est une crypto-monnaie dont le prix fluctue assez fortement, et qui est actuellement à 0,94 $, alors qu’elle devrait valoir 1 $ presque tout le temps. Il vaut actuellement 0,75 $ à son point le plus bas. Bien que les stablecoins aient tendance à fluctuer à des moments précis où il y a de nombreuses baisses, ils n’ont jamais de fortes baisses et il semble que le système derrière VAI et les mécanismes qui devraient lier son prix à 1 $ ne fonctionnent pas. Par conséquent, nous allons plutôt nous concentrer sur l’autre partie qui peut être intéressante.

Dashboard

Nous utiliserons le tableau de bord pour déposer les emprunts, car cela semble être le seul moyen que nous ayons trouvé pour le faire. Vous pouvez toutefois accéder aux marchés pour obtenir des informations plus détaillées, puis revenir au tableau de bord.

Sur les marchés, nous trouvons les informations pour n’importe quel marché monétaire, tant pour les dépôts dans l’offre, que pour les emprunts dans l’emprunt. Les aspects pertinents sont la crypto-monnaie en question, le montant total qui y est déposé, l’offre totale, le % annuel que vous recevez pour avoir déposé cette crypto-monnaie dans venus dans l’offre APY, l’emprunt total est le montant actuellement emprunté, le % annuel d’emprunt de cette crypto-monnaie dans emprunter APY, et la liquidité le montant disponible pour emprunter. C’est la différence entre ce qui est déposé, et ce qui est emprunté. Dans Prix, vous pouvez trouver le prix de la crypto-monnaie, mais cela n’a pas vraiment de pertinence.

L’aspect qui ressort le plus de Venus, et qui explique sa popularité, est la grande variété de crypto-monnaies à déposer et à emprunter dans un réseau tel que BSC, où les frais sont très faibles. Cela signifie que si vous avez des BTC, vous pouvez les utiliser, ou même des Cardano, Chainlink, Dogecoin et bien d’autres. BTC étant celui qui a un grand montant déposé, avec Ethereum et BNB.

Bien que je n’utilise pas personnellement Venus, j’ai pu voir quelques options intéressantes, et après avoir vu comment elles fonctionnent, nous couvrirons les raisons pour lesquelles ces types de plateformes de prêt sont si largement utilisés, malgré le fait qu’ils donnent parfois moins de % annuel que d’autres plateformes ou options.

Supply

Une fois sur le tableau de bord, nous descendons sur le marché de l’offre. Ici, nous sélectionnons la crypto-monnaie que nous voulons placer et utiliser comme garantie, si nous voulons emprunter plus tard. Par exemple, avec BNB. Il suffit d’indiquer le montant, et en dessous vous verrez le % que vous recevez, généralement il y a un % de la crypto-monnaie et un autre % de XVS, qui est la crypto-monnaie de Venus. En effet, la plupart de ces plateformes ont des incitations, et pour déposer vos crypto-monnaies vous recevez le % équivalent à ce que paie l’utilisateur qui emprunte, et les incitations de la plateforme elle-même.

En dessous, dans limite d’emprunt, vous pouvez voir le montant maximum que vous pouvez emprunter avec la cryptocurrency que vous déposez. Et en dessous, si vous avez déjà emprunté, le montant dont vous disposez. Il suffit de cliquer sur l’approvisionnement, de confirmer dans votre portefeuille et le tour est joué. Maintenant sur le tableau de bord vous verrez votre dépôt, avec le % annuel que vous recevez et en solde le montant placé en $.

Borrow

Pour emprunter, le processus est très similaire, avec quelques éléments à prendre en compte. Nous allons sur les marchés d’emprunt, et nous sélectionnons la crypto-monnaie que nous voulons emprunter. Vous verrez dans APY qu’il y a quelques crypto-monnaies avec un % positif. Cela s’explique par les incitations à l’utilisation de la plateforme, tant pour les dépôts que pour les emprunts. Vous allez donc être payé pour emprunter. Gardez toujours à l’esprit que si vous devez payer un % annuel pour emprunter, mais que le % annuel que vous recevez avec les récompenses de la plateforme est plus élevé que le montant que vous devez payer. Par exemple, avec SXP en ce moment comme vous pouvez le voir ci-dessous.

Dans cette optique, on sélectionne la crypto-monnaie, on indique le montant que l’on souhaite emprunter. Vous trouverez ci-dessous le pourcentage annuel que vous devrez payer et le pourcentage annuel reçu à titre d’incitation. Plus bas, l’un des aspects les plus importants est la limite d’emprunt utilisée, qui indiquera le % que nous avons emprunté par rapport à ce que nous avons déposé. Gardez à l’esprit que si cette barre atteint 100%, notre position sera liquidée, et nous perdrons les cryptocurrences déposées. Donc, si vous empruntez, gardez cela à l’esprit. Cliquez sur emprunter et confirmez dans votre portefeuille.

Maintenant, dans le panneau principal, vous pouvez voir le pourcentage annuel que vous recevez ou payez au total, avec le dépôt et le prêt. Le montant déposé et le montant que vous avez emprunté. Pour rembourser votre prêt, il suffit de sélectionner à nouveau la crypto-monnaie que vous avez empruntée, et vous verrez apparaître l’onglet rembourser l’emprunt.

Il en va de même pour les dépôts, où vous pouvez aller retirer à tout moment. Avec cela, vous pourrez déposer et emprunter sur Venus. Regardez toujours les garanties et évitez d’être liquidé et ne prenez pas un risque que vous ne pouvez pas vous permettre.

Vault

Dans la chambre forte, vous trouverez l’option de mise en jeu de la plateforme. Ici, vous pouvez placer VAI et recevoir XVS comme récompense avec actuellement 2.73%. Nous trouvons également VRT et recevons VRT en récompense, et enfin XVS et recevons XVS avec 16%. Les options classiques de jalonnement que la plupart des plates-formes de prêt et DEX ont habituellement à DEFI.

Pourquoi utiliser Venus

Comme nous l’avons mentionné au début, nous allons examiner certains aspects de la raison pour laquelle Venus est utilisé et non une autre plateforme où vous pouvez placer votre bitcoin et obtenir un % annuel plus élevé, ou toute autre cryptocurrency. Puisque de nombreuses autres plateformes offrent de meilleurs rendements annuels.

La première chose à prendre en compte est la sécurité de Venus par rapport à d’autres plateformes qui disposent de moins de capitaux et sont plus méconnues. Mais l’aspect que nous voulions commenter est l’utilisation des prêts dans le DEFI.

L’une de ses plus grandes utilisations concerne les impôts et la possibilité de vendre à découvert ou de gagner de l’argent si le cours d’une crypto-monnaie chute.

Chaque fois que vous achetez et vendez à profit, vous devez payer des impôts dans la plupart des pays et des législations. Mais que se passe-t-il si vous ne vendez pas, par exemple, votre Ethereum et le déposez à Venus et empruntez USDT ou USDC. Eh bien, comme il s’agit d’un prêt, vous pouvez utiliser l’USDC et l’USDT, que vous devez ensuite rendre pour retirer votre Ethereum sans incidence fiscale. Puisque vous n’avez jamais vendu vos crypto-monnaies. C’est un moyen d’utiliser vos revenus sans payer d’impôts. C’est-à-dire avec le risque d’être liquidé si le prix de l’Ethereum baisse et que vous ne payez pas votre dette. Donc, si vous voulez l’utiliser, comprenez le fonctionnement des prêts surdimensionnés et les risques qu’ils comportent pour éviter d’être liquidé.

L’autre utilisation est d’être short sur certaines crypto-monnaies que l’on ne trouve pas dans un échange centralisé, ou que l’on ne veut pas utiliser. L’idée est simple, si vous déposez un stablecoin pour faire plus simple, et que vous empruntez BNB. Avec le BNB que vous empruntez vous l’échangez contre un stablecoin, si le prix du BNB baisse, votre dette ou prêt est moindre et donc vous devrez rembourser un montant en $ inférieur à celui que vous avez emprunté. Il s’agit d’une utilisation courante si vous souhaitez être short sur une cryptocurrency spécifique de manière décentralisée. Il en va de même si le prix augmente, où vous devrez alors surpayer. Il s’agit donc d’une stratégie conçue uniquement lorsque vous pensez que le prix de cette crypto-monnaie va perdre de sa valeur par rapport au prix actuel.

J’espère que cela vous a permis d’en savoir plus sur le fonctionnement de Venus, le principal protocole de prêt du BSC. N’oubliez pas que, si vous n’avez pas de compte chez binance, vous pouvez en créer un juste en dessous.