Comment fonctionne le Spectrum Protocol

Bienvenue dans ce billet, où nous allons voir comment fonctionne le protocole spectrum, une plateforme qui vous permettra d’optimiser vos gains sur le réseau Terra.

Spectrum a commencé comme un optimiseur sur les jetons LP du protocole Mirror et a été étendu aux plateformes les plus utilisées du réseau Terra telles que l’astroport, le protocole Nexus, le miroir, le pylône d’ancrage, le starterra et bien d’autres.

Comme vous pouvez le constater, sur la plupart des plateformes les plus utilisées sur terra, vous pouvez trouver l’option d’optimiser votre rentabilité en utilisant le spectre, et nous allons voir comment. Ainsi que les aspects à prendre en compte, le fonctionnement de l’ensemble du processus d’utilisation du spectre et les éléments de base à connaître avant d’utiliser cette plateforme.

Qu’est-ce que le Spectrum Protocol

Spectrum est une plateforme innovante et décentralisée d’optimisation des rendements qui permet aux utilisateurs de gagner des intérêts composés sur leurs fermes de crypto-monnaies.

Grâce à diverses stratégies d’investissement sécurisées et régies par des contrats intelligents, le protocole Spectrum maximise automatiquement les récompenses des différents pools de liquidité (LP) et autres produits d’agriculture de rendement dans l’écosystème Terra.

Le principal produit offert par Spectrum Protocol sont les coffres-forts où vous pouvez fournir la liquidité ou le jalonnement de vos jetons de crypto-monnaies (SPEC, MIR, ANC, mAssets, etc.). Les utilisateurs peuvent choisir la stratégie d’investissement par empilement automatique, de sorte que le coffre-fort augmente automatiquement le montant des jetons déposés en capitalisant les récompenses de la ferme sur les LP initialement déposés, ou la stratégie d’empilement automatique, de sorte que le coffre-fort empile automatiquement les récompenses sur la mise de gouvernance respective pour augmenter davantage le montant des récompenses.

Spectrum est un optimiseur de ferme avec des coffres-forts, similaire au protocole Nexus mais avec plus d’options avec des jetons LP et différentes stratégies de différentes plateformes. Si vous ne savez pas comment fonctionne un optimiseur de ferme, vous pouvez le voir ici.

Mais il utilise surtout les récompenses reçues pour les réinvestir et ainsi augmenter le % annuel que vous obtenez, grâce aux intérêts composés avec les récompenses que vous obtenez en fournissant des liquidités sur une plateforme telle qu’Astroport. En effet, les plateformes ne sont généralement pas très efficaces à cet égard et n’optimisent pas le farming ou le staking pour composer les récompenses des utilisateurs de manière automatique.

De plus, les plateformes n’ont souvent aucun intérêt à le faire, en donnant comme récompense le jeton de leur plateforme, et cette stratégie consiste à vendre les récompenses pour le ou les jetons que vous cultivez ou jalonnez, ajoutant une pression de vente à votre jeton.

Vaults

La partie principale et la plus pertinente de toute la plate-forme se trouve dans les coffres. Ici, vous pouvez voir les informations pertinentes ci-dessus, comme le montant total bloqué dans la plateforme en LTV, le prix de la spéculation ou la valeur totale que vous avez déposée, entre autres choses.

Je vous recommande d’utiliser les filtres pour trouver la voûte qui vous intéresse dans le spectre. Si vous n’êtes toujours pas sûr, vous pouvez également filtrer par protocoles dans les exploitations actives et voir quelles options existent dans chacune d’elles.

Actuellement, vous pouvez trouver des options très intéressantes comme nluna et neth, qui est le jalonnement de Nexus Protocol, tous les LP de Mirror, et Astroport avec de nombreux LP qui peuvent aussi être très intéressants. Il existe d’autres plateformes, mais ce sont les principales et les plus utilisées à Terra.

Pour voir comment cela fonctionne, prenons l’exemple du coffre-fort bluna-luna. Ce que nous allons voir fonctionne de la même manière ou de manière très similaire, vous pouvez donc appliquer ce que vous allez voir au coffre-fort que vous souhaitez utiliser.

Tout d’abord, une fois que notre portefeuille est connecté, nous allons cliquer sur ce coffre-fort. Vous verrez le panneau suivant, qui peut sembler un peu confus car il y a plusieurs onglets, mais voyons ce qu’est chacun d’entre eux.

La première chose à faire est de déposer notre LP, ou dans le cas d’un jeton unique, de déposer le jeton. L’un des avantages du spectre est que, si vous n’avez pas le jeton, vous pouvez déposer directement des UST et la plateforme elle-même achètera le jeton sans que vous ayez à quitter sa propre plateforme. Une option très utile, surtout pour les personnes ayant peu d’expérience dans la création d’un LP.

Dans le cas de bluna-luna, en dépôt, nous voyons 3 options. La première, où nous pouvons déposer le même montant de bluna et de luna et la plateforme créera le LP dans astroport. La seconde, si nous avons déjà créé le LP dans astroport et que nous l’avons dans notre portefeuille. Enfin, UST, où nous pouvons déposer des UST pour acheter bluna-luna et créer le LP pour nous. Cela dépend de chaque situation. Si vous n’avez pas le jeton, l’utilisation de l’UST est la plus pratique.

Avec le montant indiqué, avant de déposer, nous devons choisir l’une des 3 options. Auto stake, auto compound et mixte. Chacune aura un % annuel différent, bien que similaire, car il s’agit de stratégies différentes. Voyons ce qu’est chacun d’entre eux.

Auto Stake : Avec la mise en jeu automatique, les récompenses seront placées à l’intérieur de la plateforme en mise pour maximiser les récompenses, en mettant en jeu avec elles. Dans le cas d’Astroport, le jalonnement se fera avec Astro. Et il en va de même sur toutes les plateformes, telles que Nexus, Anchor et toute autre plateforme qui dispose d’un jalonnement de son jeton natif pour la gouvernance, c’est-à-dire la plupart ou la totalité d’entre elles.

Auto Compound : Spectrum vendra les récompenses que vous recevez, dans notre exemple Astro, qui est le jeton que vous recevez lorsque vous jalonnez avec des LP dans astroport, et échangera les récompenses contre d’autres jetons LP ou le jeton que vous avez placé dans le coffre. Dans notre cas, il vendra Astro pour bluna et luna, et donc notre LP augmentera en taille.

Mixed : Ici, vous pouvez simplement choisir via la barre le % que vous voulez que j’utilise dans l’auto stake et l’auto compound. Vous pouvez choisir entre 50 % et 50 % ou le pourcentage que vous voulez de chaque stratégie, ce qui vous permet de personnaliser davantage votre stratégie agricole.

Une fois que vous avez sélectionné votre stratégie, cliquez sur le bouton « Dépôt », confirmez dans votre portefeuille et c’est tout. Vous commencerez à gagner des récompenses. Dans le cas du retrait, vous pouvez retirer les jetons que vous avez placés dans le coffre à tout moment, et dans le cas de la réclamation, vous pouvez réclamer les récompenses générées par le coffre, à la fois le jeton de la plateforme et les jetons que vous avez déposés.

Quelle stratégie est la meilleure ?

Après avoir examiné les trois stratégies différentes, en fait deux, vous vous demandez peut-être laquelle choisir. Et cela dépend de plusieurs facteurs, mais principalement du jeton que vous recevez et utilisez pour jalonner (avec mise automatique) et du LP ou du jeton que vous avez placé dans le coffre-fort.

Une erreur courante consiste à choisir celui qui présente le meilleur pourcentage annuel. Mais ce n’est souvent pas la meilleure solution. Vous devez réfléchir au jeton qui pourrait avoir le plus de valeur à l’avenir. Et même si vous n’obtenez pas un pourcentage annuel aussi élevé, en termes absolus, vous gagnerez plus. Pour mieux le comprendre, prenons l’exemple du coffre-fort bluna-luna avec 1 000 $ de ce LP après un an, où le % annuel est maintenu tout au long de cette année.

Si nous adoptons la première stratégie de mise automatique, j’obtiendrai un pourcentage annuel plus élevé (25,11 %), mais ce pourcentage annuel sera entièrement versé dans le jeton Astro. Lorsque je fournis des liquidités, je reçois le jeton Astro, et la stratégie de mise en jeu automatique prend l’Astro et le met en jeu pour générer plus d’Astro. 251.1 dans Astro.

Avec l’auto-composé, j’obtiendrai un pourcentage annuel plus faible (19,54 %), mais j’accumulerai plus de bluna-luna. Ainsi, si le jeton Luna a plus de valeur en un an, même si j’obtiens un pourcentage annuel inférieur, je gagnerai plus. 195.54 dans bLuna-Luna.

Si le prix du jeton Astro a baissé de 20 % sur l’année, nous aurons en fait 200,88 $ en Astro. Et si le prix de la Luna a grimpé de 50 %, nous aurons en fait 293,31 $. Ainsi, à la fin de l’année, nous gagnerions plus avec la stratégie de capitalisation automatique.

Il faut donc toujours regarder quelle crypto-monnaie a le plus de potentiel pour monter ou avoir un prix plus élevé que l’autre pour maximiser le rendement que vous pouvez obtenir avec votre stratégie.

Si d’autre part vous voulez réduire le risque que l’un des deux jetons vous affecte par une chute brutale, l’option du mixte avec 50% en mise automatique et 50% en composé automatique est également une très bonne option.

Bien que la plateforme présente d’autres aspects tels que le commerce ou le gov, nous nous sommes concentrés sur les plus utilisés et ceux que vous souhaitez probablement utiliser et sur lesquels vous avez peut-être plus de doutes.

J’espère que cela vous a aidé à savoir comment utiliser le protocole du spectre pour optimiser vos récompenses dans l’écosystème terra. N’oubliez pas que si vous n’avez pas de compte chez binance, vous pouvez en créer un juste en dessous.