Wie Solend funktioniert

Willkommen zu diesem Beitrag, in dem wir einen Blick auf die Funktionsweise von Solend, der führenden Kreditplattform im Solana-Netzwerk, werfen werden.

Wenn Sie auf der Suche nach einer Plattform ähnlich wie AAVE sind, um Ihre Kryptowährungen als Sicherheiten im Solana-Netzwerk zu leihen oder zu hinterlegen, ist Solend die beste Wahl. Er ist derzeit der größte und liquideste Geldmarkt in Solana.

Schauen wir uns an, wie es funktioniert und was Sie beachten sollten, bevor Sie solend verwenden, damit Sie keine Fehler machen.

Was ist Solend

Solend ist ein dezentrales, algorithmisches Protokoll für das Verleihen und Ausleihen in Solana.

Das Verleihen und Ausleihen hat sich als Schlüssel in einem DeFi-Ökosystem erwiesen. Die derzeitigen Produkte sind jedoch langsam und teuer. In Solana kann Solend 100-mal schneller und 100-mal billiger skaliert werden. Solend soll die benutzerfreundlichste und sicherste Lösung in Solana sein.

Wenn Sie AAVE verwendet haben, ist die Funktionsweise von Solend sehr ähnlich, aber in diesem Fall im Solana-Netz. Solend war die erste oder eine der ersten Geldbörsen, die im Solana-Netz auftauchten, und ermöglichte die Kreditaufnahme mit Sicherheiten im Solana-Netz. Vorher gab es nur dezentrale Börsen, aber keine Kreditplattform.

Mit über 1 Billion US-Dollar an Einlagen auf Solend und 400 Millionen US-Dollar an Krediten ist Solend eine der Plattformen mit dem höchsten LTV oder Gesamtwert innerhalb des Solana-Netzwerks. Das ist nicht verwunderlich, denn wir haben gesehen, wie wichtig solche Plattformen in jedem Netz sind, wo sie, sobald sie auftauchen, schnell und einfach viel Liquidität aufbringen.

Obwohl wir auch andere Kreditplattformen in Solana gesehen haben, ist Solend derzeit die wichtigste und meistgenutzte und hat die meiste Liquidität erfasst.

Dashboard

Um Solend zu nutzen, müssen wir eine mit dem Solana-Netzwerk kompatible Geldbörse verwenden, wobei Phantom die am häufigsten verwendete und intuitivste ist. Wenn die Brieftasche oben rechts verbunden ist, können Sie mit der Plattform interagieren.

Als erstes finden Sie das Dashboard, wo Sie den Hauptpool und den Turbo-SOL-Pool im Menü sehen können. Wir werden uns auf den Hauptpool konzentrieren, da die Funktionsweise dieselbe ist wie bei den anderen Pools und er von den Nutzern am meisten verwendet wird.

Im Hauptpool werden wir sehr wichtige Informationen sehen, die wir berücksichtigen müssen. Der erste Punkt ist die Gesamtübersicht mit dem Beleihungsausmaß, das innerhalb der Plattform festgelegt ist, und dem Darlehensbetrag, mit der Differenz der verfügbaren Liquidität.

In allen Vermögenswerten können wir die verschiedenen Kryptowährungen sehen, die wir einzahlen und leihen können, mit einer ziemlichen Vielfalt, wo wir SOL, UST, USDC, ETH, BTC, stSOL und viele mehr finden.

Neben jeder Kryptowährung sehen Sie den LTV, d. h. den Beleihungswert, also den Betrag, den Sie sich im Verhältnis zu dem von Ihnen eingezahlten Betrag leihen können, bevor er liquidiert wird. Wenn Sie beispielsweise 100 USDT einzahlen und der LTV 75 % beträgt, können Sie maximal 75 USD in einer beliebigen Kryptowährung leihen, zum Beispiel 75 UST.

Weiter rechts sehen Sie den eingezahlten Gesamtbetrag, und weiter rechts sehen Sie den jährlichen Prozentsatz, den wir für die Einzahlung unserer Kryptowährungen bei Solend erhalten. Bei einigen Kryptowährungen können Sie sehen, dass es Anreize gibt, und wenn Sie mit der Maus darüber fahren, können Sie sehen, wie der jährliche Prozentsatz, den Sie erhalten, zwischen Solend und dem Anreiz aufgeteilt wird.

Das Gleiche geschieht weiter rechts mit dem Leihteil. Hier finden Sie den Gesamtbetrag, den Sie ausgeliehen haben, und den jährlichen Prozentsatz, den Sie für die Ausleihe zahlen müssen. Für das Ausleihen werden wir mit dem nativen Token der SLND-Plattform belohnt. Wenn Sie mit der Maus darüber fahren, sehen Sie den jährlichen Prozentsatz, den Sie zahlen müssen, und den jährlichen Prozentsatz, den Sie als Prämie erhalten. Der effektive Jahreszins, den Sie sehen, ist der Prozentsatz, den Sie zahlen müssen, wenn Sie den jährlichen Prozentsatz abziehen, den Sie für die Kreditaufnahme erhalten.

Es ist sehr üblich, dass Plattformen Anreize für die Ausleihe mit Ihrem Token bieten, um mehr Nutzer zur Nutzung ihrer Plattform zu bewegen. Daher kann es sogar zu negativen effektiven Jahreszinsen kommen, bei denen Sie für die Kreditaufnahme bezahlt werden. Diese halten jedoch in der Regel nicht lange an.

Bevor wir näher auf die Funktionsweise der Grundlagen eingehen, möchte ich Ihnen einen der wichtigsten Vorteile von Solend vorstellen: stSOL und mSOL. Abgesehen von ihrer Funktion als Darlehensplattform ermöglicht die Möglichkeit, diese beiden Formen von liquiden Solana-Einsätzen zu hinterlegen, vielen Nutzern, sich Geld zu leihen und gleichzeitig Zinsen für ihre Solana zu erhalten. Auch wenn Sie Ihren Solana nicht für liquide Einsätze verwenden wollen, können Sie den jährlichen Prozentsatz, den Sie mit Einsätzen erhalten können, erhöhen, indem Sie auch hier einen Prozentsatz für die Einzahlung von stSOL und mSOL erhalten. Dies ist einer der großen Vorteile des liquiden Einsatzes, der es Ihnen ermöglicht, mit verschiedenen DEFI-Plattformen zu interagieren, anstatt Ihre Kryptowährungen im Einsatz zu halten, ohne sie nutzen zu können.

Supply

Um Geld einzuzahlen, klicken Sie einfach auf die Kryptowährung Ihrer Wahl, geben den Betrag ein und unten sehen Sie die Informationen. Aspekte wie Ihr Kreditlimit für diese Einlage in $, der jährliche Prozentsatz, den Sie erhalten, und die aktuelle Nutzung dieser Einlage.

Klicken Sie auf Lieferung und bestätigen Sie die Transaktion in Ihrer Brieftasche. Auf diese Weise haben Sie Ihre Kryptowährungen bereits hinterlegt und verdienen einen jährlichen Prozentsatz. Und Sie können die Sicherheiten beleihen.

Auf der Registerkarte „Abheben“ können Sie Ihre Kryptowährungen jederzeit abheben, sofern Sie Ihren Kredit vollständig bezahlt haben, falls Sie diese Option genutzt haben. Wenn Sie nur eingezahlt haben, um den jährlichen Prozentsatz zu erhalten, können Sie den Betrag einfach abheben und ihn jederzeit wieder zurücknehmen.

Borrow

Bei der Ausleihe ist der Vorgang dem Angebot sehr ähnlich, allerdings mit dem Unterschied, dass wir nur den maximalen Beleihungswert unserer Einlage ausleihen können. Beachten Sie dabei die Volatilität der von Ihnen eingezahlten und der von Ihnen geliehenen Kryptowährung, denn wenn diese 85 % ihres Wertes erreicht, wird Ihre Position liquidiert. Und deshalb wird das, was Sie als Sicherheit für den Kredit hinterlegt haben, verkauft.

Solend erlaubt einen maximalen LTV von 75%, aber es wird dringend empfohlen, einen niedrigeren Prozentsatz zu verwenden, da eine kleine Bewegung von 10% und Ihre Position kann liquidiert werden. Bedenken Sie dies, bevor Sie einen Kredit aufnehmen, und bedenken Sie die damit verbundenen Risiken.

Wenn dies geklärt ist, geben Sie den Betrag an, klicken Sie auf „Ausleihen“ und bestätigen Sie in Ihrer Brieftasche. Und schon haben Sie die geliehenen Kryptowährungen in Ihrem Portemonnaie.

Um Ihren Kredit zurückzuzahlen, gehen Sie auf Rückzahlung und geben Sie den Betrag an, den Sie zurückzahlen möchten. Entweder den gesamten Betrag oder einen Teil davon zurückzahlen, um eine Liquidation zu vermeiden.

cTokens

cTokens sind zinsbringende Einlagenscheine. Das bedeutet, dass Sie USDC in cUSDC umwandeln können, um einen liquiden Token zu erhalten, der über Solend auch Zinsen einbringt. Sie können diesen Token in Ihrer Brieftasche behalten, um weiterhin Zinsen zu erhalten, oder Sie können ihn an eine andere Person senden, die dann ebenfalls Zinsen erhält. Es ist dasselbe wie das Liquid Staking, aber es stellt eine Einlage in Solend dar. Sie erhalten also mit Ihrem cToken den jährlichen Prozentsatz, der in Bezug auf den von Ihnen hinterlegten Token aufgewertet wird.

Der Hauptunterschied besteht darin, dass Sie diesen Token umtauschen können, falls Sie Ihre Kryptowährungen nicht abheben können. Da es sich um einen austauschbaren Token handelt, können Sie ihn an einer Börse gegen die von Ihnen eingezahlte Kryptowährung verkaufen.

cTokens bieten eine Vielzahl von Möglichkeiten für Entwicklerintegrationen. Da cTokens normale SPL-Tokens sind, sind sie mit fast allem kompatibel.

Wählen Sie hier einfach die Kryptowährung aus, die Sie einzahlen möchten, geben Sie den Betrag ein und klicken Sie auf mint. Bestätigen Sie in Ihrer Wallet und Sie haben den cToken, z.B. wenn Sie SOL eingezahlt haben, cSOL in Ihrer Wallet.

In Redemption können Sie den gleichen Prozess in umgekehrter Reihenfolge durchführen. Hier übergeben Sie Ihre cTokens an die Tokens, die Sie eingezahlt haben.

Ich hoffe, es hat Ihnen geholfen, die Funktionsweise von Solend und die Aspekte, die es als Kreditvergabeplattform für Solana mit sich bringt, zu verstehen. Denken Sie daran, wenn Sie noch kein Konto bei Binance haben, können Sie unten eines erstellen.