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So funktioniert das Anchor Protocol

Willkommen zu diesem Beitrag, in dem wir uns ansehen werden, wie das Ankerprotokoll funktioniert und welche verschiedenen Möglichkeiten es bietet. 

Wir werden uns die wichtigsten Aspekte ansehen, die Sie kennen sollten, bevor Sie diese Plattform nutzen. Neben der Abdeckung der wichtigsten Strategien mit der Leistung, die Sie mit ihnen erhalten können. Ich empfehle Ihnen also, bis zum Ende zu bleiben, um zu verstehen, wie es funktioniert.

Was ist das Anchor Protocol?

Unten finden Sie ein Video, in dem Sie sehen k√∂nnen, wie Anchor funktioniert, obwohl die j√§hrlichen Prozents√§tze nicht mehr dieselben sind wie zum Zeitpunkt der Erstellung des Videos. Daher empfehle ich Ihnen, zun√§chst den Artikel zu lesen, um die aktualisierten Strategien kennenzulernen, und sich anschlie√üend das Video anzusehen, um zu erfahren, wie es funktioniert und wie die einzelnen Schritte in Anchor im Detail ausgef√ľhrt werden.

Anchor ist ein Sparprotokoll, das geringe volatile Renditen auf Terra Stablecoin-Einlagen bietet. Der Zinssatz von Anchor wird durch einen diversifizierten Strom von Staking-Belohnungen von großen Proof-of-Stake-Blockchains angetrieben und ist daher wesentlich stabiler als die Zinssätze, die Sie auf einem Geldmarkt finden könnten. 

Das Anchor-Protokoll definiert einen Geldmarkt zwischen einem Kreditgeber, der mit seinen Stablecoins stabile Renditen erzielen will, und einem Kreditnehmer, der Stablecoins f√ľr stabile Verm√∂genswerte leihen will. Um Stablecoins zu leihen, sperrt der Kreditnehmer die bAssets als Sicherheit und leiht sich Stablecoins unterhalb des im Protokoll festgelegten Beleihungssatzes. Der diversifizierte Strom von Eins√§tzen, der sich im globalen Sicherheitenpool ansammelt, wird in Stablecoin umgewandelt und dann dem Kreditgeber in Form einer stabilen Rendite √ľbertragen.

Anchor verf√ľgt derzeit √ľber Luna, Eth und Avax, die als Sicherheiten und zur Kreditaufnahme verwendet werden k√∂nnen. Durch die Hinterlegung von Kryptow√§hrungen wie Luna, Eth oder Avax bei Anchor als Sicherheiten stapelt die Plattform diese in ihrem Netzwerk und erzielt auf diese Weise einen Gewinn, um den UST-Einsatz zu bezahlen. Eine genauere Erkl√§rung der Funktionsweise des Protokolls finden Sie hier.¬†

Wenn Sie die Mechanismen von Anchor verstehen wollen, wie es Einkommen generiert und den j√§hrlichen Prozentsatz auszahlt, sowie Aspekte wie Sicherheit und Risiken, empfehle ich Ihnen, die ausf√ľhrliche Erkl√§rung oben zu lesen.

Um besser zu verstehen, wie das Protokoll funktioniert, sehen wir uns einige der Anlagestrategien an, die Sie in Anchor mit Luna durchf√ľhren k√∂nnen.

Anchor Protocol Kommissionen

Als erstes m√ľssen wir die Ankerprotokoll-Anwendung √∂ffnen und unsere Terra Station Wallet anschlie√üen. Es ist sehr wichtig, UST zu haben, bevor man mit dem Ankerprotokoll beginnt, da es die W√§hrung ist, mit der die Provisionen gezahlt werden, und nicht LUNA, wie wir es in der Terra Station gesehen haben. Daher empfehle ich Ihnen, zwischen 3 und 5 $ an UST zu haben, um die Provisionen zu bezahlen, wenn Sie Anker verwenden m√∂chten.

Staking UST

Werfen wir zun√§chst einen Blick auf den Verdienstteil. Hier k√∂nnen Sie UST, Stablecoin im Austausch f√ľr 19,55% pro Jahr im Moment einzahlen. Wenn Sie nach unten scrollen, k√∂nnen Sie sehen, wie viel Sie pro Tag, Woche, Monat und Jahr im Verh√§ltnis zu Ihrem eingezahlten Betrag erhalten werden. Auf diese Weise k√∂nnen Sie feststellen, ob Sie wirklich die Belohnungen erhalten, die Sie erhalten sollten. Um eine Einzahlung vorzunehmen, klicken Sie auf Einzahlung und geben Sie den Betrag der UST ein. Sie sehen die Provision, die Sie haben, die normalerweise 0,25 UST betr√§gt.

Wenn Sie nach der Einzahlung Ihr Portemonnaie √∂ffnen, sehen Sie eine Kryptow√§hrung namens aUST. Auch wenn es ein wenig verwirrend erscheinen mag, hat diese Kryptow√§hrung einen √§hnlichen Wert wie UST, aber nicht den gleichen, und der aUST-Token ist der Ort, an dem Sie Ihre Belohnungen erhalten, da aUST im Laufe der Zeit gegen√ľber UST an Wert gewinnt. Dieser Wertzuwachs ist der j√§hrliche Prozentsatz des Einsatzes.

Machen Sie sich keine Sorgen, wenn Sie keine Belohnungen erhalten oder nicht sehen, wo Sie den jährlichen prozentualen Einsatz einfordern können, denn das passiert normalerweise. Denn der jährliche Prozentsatz befindet sich im aUST und nicht auf den Token, die Sie erhalten. Unten sehen Sie den Preis von aUST in den letzten Monaten.

Wenn Sie Ihr Geld abheben m√∂chten, klicken Sie auf ‚ÄěAbheben‚Äú, und die AUST wird in UST umgewandelt. Sie werden feststellen, dass Sie mehr UST erhalten, als Sie eingezahlt haben, da die AUST jeden Tag im Vergleich zur UST an Wert gewinnt. Nehmen wir also an, Sie haben 1.000 UST angelegt und 1.000 aUST erhalten. Wenn die j√§hrliche Rate von etwa 19 % beibehalten wird, erhalten Sie nach einem Jahr, wenn Sie Ihre 1.000 aUST umtauschen, 1.190 UST.

Diese Art der Investition ist die sicherste und stabilste, mit geringem Risiko und einer Rendite von fast 20 % mit Stableocins. Ein wirklich hoher Prozentsatz, den Sie nur in wenigen Protokollen finden werden.

Kreditaufnahme und Sicherheiten

Jetzt werden wir uns die Strategie ansehen, bei der Luna eingesetzt wird. Gehen wir zu borrow, und hier finden wir den Teil von Anchor loans mit bluna. Der Beleihungswert ist der Wert, den ich als Sicherheit habe, also der Wert der bluna. Wenn Sie nach unten scrollen, k√∂nnen Sie die Menge an Bluna sehen, die Sie haben. Der Beleihungswert ist der Betrag, den Sie geliehen haben, und wenn wir nach unten scrollen, sehen wir den LTV (Loan to Value). Bevor wir uns mit dem effektiven Jahreszins befassen, sollten wir einen Blick auf die LVT werfen. Die LVT ist das Verh√§ltnis von Sicherheiten zum geliehenen Betrag, in meinem Fall sind es etwa 40 %, die H√∂chstgrenze f√ľr die Verankerung liegt derzeit bei 95 %, aber die Plattform selbst empfiehlt 75 %.

Wenn der Beleihungswert 100 % erreicht, wird das Protokoll Ihre Immobilien verwerten, um die Schulden zu begleichen und mögliche Zahlungsausfälle zu vermeiden. Daher wird empfohlen, dass der Beleihungsauslauf zwischen 50 % und 75 % oder darunter liegt. Wenn es zu großen Kursschwankungen kommt und Sie einen sehr hohen LTV haben, kann Ihre Position liquidiert werden.

Wenn Sie beispielsweise einen Beleihungsgrad von 80 % haben und der Preis von Luna um mehr als 20 % sinkt und Sie keine weiteren Sicherheiten stellen oder einen Teil Ihres Kredits bezahlen, um den Beleihungsgrad zu senken, wird die Plattform selbst Ihre bLuna verkaufen, um die Schulden zu tilgen. Denn wenn Luna um mehr als 20% f√§llt, w√ľrde Ihr LTV √ľber 100% steigen.

Sie verf√ľgen zwar noch √ľber die geliehenen USTs und denken vielleicht, dass Sie, wenn Luna um 20 % oder mehr gefallen ist, die USTs zum Kauf von Luna verwenden k√∂nnen und den gleichen Betrag haben, aber das ist nicht immer der Fall. Denn oft f√§llt der Markt und korrigiert dann, so dass der Preis von Luna f√ľr ein paar Minuten oder sogar Sekunden um mehr als 20 % gefallen ist und sich dann wieder auf 10 % erholt. Selbst wenn Sie also die USTs aus dem Kredit haben, k√∂nnen Sie nicht die gleiche Menge Luna kaufen. Deshalb ist es so wichtig, einen gesunden LTV oder Beleihungswert beizubehalten.

Die Rentabilität von Anchor

Zuvor zahlte Anchor Ihnen f√ľr die Aufnahme eines Kredits mehr als den Prozentsatz, den Sie f√ľr den Kredit zahlen mussten.¬†Dies ist jetzt nicht mehr der Fall. Obwohl wir den ANC-Token f√ľr die Kreditaufnahme erhalten, sollten Sie sich den Netto effektiven Jahreszins ansehen. Derzeit liegt sie bei -5,26 %. Wir erhalten 7,85 % auf den Anchor Token f√ľr die Kreditaufnahme, m√ľssen aber 13,11 % f√ľr die Kreditaufnahme zahlen. Diese Prozents√§tze variieren, und ich empfehle Ihnen, die Rentabilit√§t anhand dieser Angaben zu berechnen. Dies bedeutet, dass die Strategien, die zuvor verwendet wurden, nicht mehr so profitabel sind, wie Sie unten sehen k√∂nnen, die Belohnungen, die Anchor verwendet, um zu geben. ¬†

Anchor bietet wie andere Protokolle Anreize zum Leihen, indem es Sie mit der Kryptow√§hrung der Plattform f√ľr das Leihen belohnt. Sie sehen, es gibt die % kostet es zu leihen, wie jeder Kredit, die Person hat zu zahlen Zinsen, die etwa 15%, und die APR Verteilung. Wo Sie Belohnungen f√ľr das Ausleihen von Ankern erhalten. Bei meinem 31 UST kann ich also den Netto effektiven Jahreszins erhalten, der fr√ľher bei 140 % lag.

Wenn man also einen Kredit aufnahm, erhielt man 155 % als Ankerverg√ľtung, und wenn man die Schulden zur√ľckzahlen wollte, musste man etwa 15 % als Zinsen zahlen.

Das Hauptrisiko besteht darin, liquidiert zu werden, wenn der Preis von Luna fällt. Wenn wir nach unten gehen, wird unter Preis ein Preis angezeigt, unter dem unsere Bluna liquidiert wird, wenn sie diesen Wert erreicht.

Strategien mit bLuna

Hier gibt es zwei Strategien: Die weniger riskante ist, Ihre Luna nach Bluna zu verschieben, Ihre Bluna als Sicherheit zu hinterlegen und USTs zu leihen. Mit den USTs gehen wir zu verdienen und legen sie ein, um eine zus√§tzliche 19% mit den USTs wir geliehen haben. Dies ist die am h√§ufigsten angewandte Strategie, um eine gute Rendite f√ľr Ihr Luna zu erzielen, ohne ein hohes Risiko einzugehen.¬†

Die Rentabilität dieser Strategie hängt von dem LTV ab, den Sie in Bezug auf Ihre Luna verwenden möchten. Nehmen wir an, Sie haben Luna im Wert von 1.000 $ und leihen sich 500 UST, was einem Beleihungssatz von 50 % entspricht, was recht konservativ und sicher ist, da es sehr schwierig ist, dass der Preis von Luna an einem Tag um 50 % fällt.

Bei den 500 UST kommen wir auf 19,55 % und ziehen die 5,26 % ab, die wir f√ľr die Kreditaufnahme zahlen m√ľssen. Damit verbleiben uns ca. 14% pro Jahr der 500 UST. Wenn wir den Gesamtwert von Luna betrachten, da wir tats√§chlich $1.000 von Luna f√ľr diese Strategie verwenden, w√ľrden wir mit dieser Strategie 7% pro Jahr erhalten. Allerdings h√§ngt dies stark von dem Prozentsatz ab, den Sie f√ľr die Kreditaufnahme zahlen m√ľssen. Wenn Sie hingegen aggressiver vorgehen und ein Darlehen mit 75% LTV und 750 UST aufnehmen, steigt der j√§hrliche Gesamtprozentsatz auf 10%. Allerdings sollten Sie immer bedenken, dass Sie ein h√∂heres Risiko haben, liquidiert zu werden.

Die andere, risikoreichere Strategie besteht darin, mit den eingezahlten UST mehr Luna zu kaufen, sie in Bluna umzuwandeln und sie als Sicherheit zu hinterlegen. Auf diese Weise haben Sie mehr Bluna und verringern das Risiko, liquidiert zu werden. Diese Strategie birgt ein höheres Risiko, da sie stärker vom Luna-Preis abhängt, und wenn dieser fällt, kann der Verlust höher sein, aber auch der Gewinn, wenn der Luna-Preis steigt.

Wie man bLuna bekommt

Um Bluna zu bekommen, m√ľssen Sie zu Bond gehen. Geben Sie den Luna-Betrag ein, den Sie in Bluna umwandeln m√∂chten, w√§hlen Sie den Validator, klicken Sie auf mint und best√§tigen Sie in Ihrer Geldb√∂rse. Auf diese einfache Weise haben Sie bereits bluna als Sicherheiten. Wie Sie sehen, belaufen sich die Geb√ľhren in der Regel auf etwa 0,25 UST, so dass Sie immer √ľber UST verf√ľgen sollten, um Transaktionen zu bezahlen.

Um von Bluna zu Luna zu wechseln, gehen wir zu Burn. Hier gibt es zwei M√∂glichkeiten, von Bluna zu Luna in einem Verh√§ltnis von 1:1 zu gehen, aber Sie m√ľssen 21 Tage warten, wie wir mit Staking gesehen haben, und aufh√∂ren, an Terra Station zu delegieren. Das liegt an der Funktionsweise des Terra-Protokolls. Wenn es Ihnen also nichts ausmacht, 21 Tage zu warten, bis Sie Ihre Monde wiederhaben, ist dies die beste Option.

Die andere Alternative ist die Sofortverbrennung, bei der das Verh√§ltnis von Mond zu Mond nicht 1:1 ist und Sie eine zus√§tzliche Geb√ľhr zahlen, um Ihre Monde fr√ľher abzuziehen und sie in wenigen Minuten zur√ľckzubekommen. Sie k√∂nnen auch zu einem DEX wie Astroport gehen und Ihre Bluna in Luna umwandeln, aber es gibt normalerweise einen Unterschied von 1-3% zwischen Bluna und Luna, da Sie nicht auf die 21 Tage der Entbindung warten.¬†

Mit Anker Belohnungen k√∂nnen Sie mehr Luna kaufen und f√ľgen Sie es als Sicherheit, um das Risiko zu senken, Staking auf der Anker-Plattform selbst oder erstellen Sie die LP zu tun Anker Staking und UST.

Das hängt schon davon ab, ob man die Monde jetzt haben muss oder ob man die 21 Tage warten kann, um alle Monde zu haben, die man in Bluna umgewandelt hat.

Rewards

Wenn wir auf meiner Seite nach unten scrollen, finden wir die Belohnungen. Hier finden wir 3 interessante Optionen.

Anchor Protocol Staking

In ANC Governance k√∂nnen Sie Ihre ANC-Token, den plattformeigenen Token, einsetzen und erhalten den j√§hrlichen Prozentsatz, den Sie im effektiven Jahreszins sehen k√∂nnen, derzeit 8,73 %. Da es sich um ein Governance-Token handelt, k√∂nnen Sie au√üerdem √ľber neue Protokollvorschl√§ge im Verh√§ltnis zu der Menge an Token abstimmen, die Sie einsetzen.

Obwohl es derzeit keine anderen Verwendungszwecke hat, gibt es Spekulationen √ľber die k√ľnftige Verwendung von ANC und dar√ľber, ob es dazu dienen k√∂nnte, eine bessere Rentabilit√§t beim UST-Einsatz zu erzielen. Beim UST-Einsatz ist der j√§hrliche Prozentsatz niedriger, aber wenn Sie einen bestimmten Betrag an ANC sakeado haben, k√∂nnen Sie beim UST-Einsatz einen besseren j√§hrlichen Prozentsatz erzielen. Allerdings wurde dies bisher noch nicht umgesetzt und es gibt auch keinen Vorschlag, dies bei der Abstimmung zu tun.

Um Ihre ANCs in Staking zu platzieren, gehen Sie einfach auf Aktionen, Mehr, Stake und geben den Betrag ein. Klicken Sie auf Einsatz und bestätigen Sie die Transaktion in Ihrer Brieftasche. Und Sie werden Ihren ANC in Anchor einsetzen lassen.

LP ANC-UST

Als N√§chstes steht das Farming des ANC-UST LP-Tokens an, bei dem Sie eine gute Rendite f√ľr den Einsatz dieser beiden Token erhalten k√∂nnen. Gegenw√§rtig liegt sie bei 50,28 % pro Jahr. Allerdings muss man immer auch den Verlust durch Unfruchtbarkeit in Betracht ziehen. Wenn Sie nicht wissen, was Unwahrscheinlichkeitsverluste sind, finden Sie einen Leitfaden auf unserer Website, und ich empfehle Ihnen, sich zu informieren, bevor Sie Ihr Geld in einen LP investieren, ohne zu wissen, wie er funktioniert.

Diese Option gibt dem Protokoll Liquidit√§t und Sie k√∂nnen Ihre LP einbringen, indem Sie zu Aktionen, mehr, bereitstellen gehen. Geben Sie hier den gleichen Betrag an ANC- und UST-Gegenwert in Dollar an. Wenn ANC 3$ wert ist, dann m√ľssen Sie, wenn Sie 100 ANC platzieren, 300 UST platzieren, um die LP auszugleichen. Klicken Sie auf Liquidit√§t hinzuf√ľgen und best√§tigen Sie in Ihrer Brieftasche.

Wenn die LP erstellt ist, geben Sie oben rechts unter Einsatz den Betrag ein und klicken Sie auf Einsatz. Bestätigen Sie in Ihrer Brieftasche und Sie sind fertig. Jetzt haben Sie den LP erstellt, der eingesetzt wird und den jährlichen Prozentsatz generiert, den Sie in den Belohnungen sehen können.

UST Borrow

Einer der interessantesten Teile ist der der Belohnungen. Hier, in UST borrow, k√∂nnen Sie sehen, wie viel Anker Sie haben und f√ľr die Ausleihe erhalten haben. Um ihn zu erhalten, klicken Sie einfach auf ‚ÄěAlle Belohnungen einfordern‚Äú und schon haben Sie den Anker in Ihrer Brieftasche. Denken Sie immer an die 0,25 UST-Provision, also heben Sie Ihre Pr√§mien ab, sobald Sie einen bedeutenden Betrag an Ankern haben.

Mit den Ankerpr√§mien k√∂nnen Sie mehr Mond kaufen und ihn als Sicherheit hinzuf√ľgen, um das Risiko zu verringern, auf der Ankerplattform selbst Eins√§tze t√§tigen oder die LP f√ľr Anker- und UST-Eins√§tze erstellen.

Bevor Sie Ihr Geld anlegen, empfehle ich Ihnen, sich √ľber das Protokoll, die Risiken der Liquidation und deren Funktionsweise zu informieren, um √úberraschungen zu vermeiden, wenn der Markt pl√∂tzlich wieder f√§llt, und um die Risiken zu kennen, denen Sie sich aussetzen. Hier k√∂nnen Sie besser verstehen, wie Anchor funktioniert.

Ich hoffe, dieser Beitrag hat Ihnen geholfen, mehr √ľber die verschiedenen Strategien zu erfahren, um das Beste aus Ihrem Luna zu machen. Denken Sie daran, wenn Sie noch kein Konto bei binance haben, k√∂nnen Sie unten eines erstellen.

Plattform: Binance
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Lizenz: Cysec

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